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中信证券股份有限公司 中信证券股份有限公司 中信证券股份有限公司

服务内容

根据企业对年金投资的安全性及保值增值的一般性需求,在法律法规及相关规范性文件的规定下,结合中信证券的投资优势及对证券市场的研究分析,我们设计了三个产品,分别是“债券增强型”、 “稳健保值配置型”和“优选成长配置型”。









客户定位

三个产品分别具有不同的风险收益特征,可以满足不同风险偏好和收益预期的企业需求;企业可以根据员工年龄结构、年金未来支出需求和风险承受能力等情况确定适合本企业的年金产品。

为方便企业选择适合的年金产品,我们对以上几个标准进行如下说明:

1.员工年龄结构高低一般以未来领取年金资金的员工中45岁以上人数占总人数的比例来评定,若 此比例高于60%即为高,比例低于30%即为低,30%-60%为适中;

2.年金资金支出比例高低一般以每年年金资金支出额占年金资金总额的比例来确定,若此比例高于50%即为高,比例低于20%则为低,20%-50%为适中;

3.风险承受能力根据企业具体情况而定;

4.分类标准仅供选择以上三个产品参考之用,企业也可以根据其他标准来选择适合的产品。

对比分析

产品 债券增强型 稳健保值配置型 优选成长配置型
资产
配置
流动性:5%-140% 流动性:5%-140% 流动性:5%-140%
固定收益类:0-135% 固定收益类:0-135% 固定收益类:0-135%
权益类(新股申购获配股票
及可转债转股):0-10%
权益类:0-15% 权益类:0-30%
投资组合
保险策略
加强型 普通型
注:“债券增强型”产品的新股申购资金不设上限,新股中签部分及可转债转股应在上市后5个交易日内调整使其不高于资产净值的10%;同时为控制风险,新股中签部分及可转债转股在其上市后10个交易日内全部卖出。