天天利财最新产品

业务公告

天天利财介绍

1.概览

中信证券深圳报价购回业务是由中信证券推出的,经中国证监会、深交所批准的,限定于中信证券与本公司客户之间的质押式报价回购。中信证券将符合规定的自有资产(包括基金专户份额、债券、现金等)作为质押物,以质押物折算后的标准券数量所对应金额作为融资的额度,通过报价方式向符合条件的客户融入资金,同时约定中信证券在回购到期时向客户返还融入资金、支付相应收益的交易。

该产品旨在为公司客户提供证券资金账户现金管理服务,是实现交易资金实时可用、次日可取的现金管理类创新产品。


2.产品结构

资金融入方:中信证券

资金融出方:中信证券客户

质押物:基金专户份额、债券、现金等,以基金专户份额为主。

基金专户投资方向:

• 银行存款

• 利率类产品(含国债、央票、政策性金融债等)

• 信用类产品(信用级别为AA级以上金融债、短融、超短融、中票、企业债、公司债)

• 利率类产品不低于30%(交易所债券不低于20%)

基金专户投资方向未来可能扩大到分级基金优先级、货币基金、PPN、ABN、资管产品优先级、基金专户优先级等其他固定收益类产品


质押物折算率:以符合深交所债券质押式回购交易相关规定的债券作为质押物的,标准券折算率适用《标准券折算率管理办法》。以现金作为质押物的,标准券折算率为1。基金专户持有的现金类资产(含银行存款)折算率定为1,利率类、信用类及其他资产的折算率根据深交所认可的第三方机构测算结果确定。


质押物保管机构:中国证券登记结算有限责任公司(简称“中国结算”)